联邦银行监管机构已对花旗集团股份有限公司及其子公司花旗银行（Citibank，N.a.）处以1.36亿美元的罚款，原因是其在风险管理、内部控制和数据治理方面持续存在缺陷。

监管机构因风险管理失误对花旗集团处以1.36亿美元罚款

美国联邦储备委员会对花旗集团处以6060万美元的民事罚款，而美国货币监理署（OCC）则处以7500万美元的罚款。这些行动源于这家银行巨头未能充分解决2020年10月两个监管机构发布的执法令中确定的长期问题，当时该机构已经支付了4亿美元

代理货币监理署署长Michael J.Hsu表示：“花旗银行必须完成转型，及时全面解决其长期存在的不足。”。“虽然该银行的董事会和管理层总体上取得了有意义的进展，包括采取必要措施简化银行，但某些持续存在的弱点仍然存在，特别是在数据方面。”

美联储的处罚是在2023年的一项调查发现花旗集团在加强数据质量管理计划和实施适当的补偿控制以减轻相关风险方面进展不足之后做出的。这些缺点违反了2020年的停止令，该命令要求花旗集团对风险管理进行重大改进。风险管理是经纪商使用的最常见术语之一，指的是提前识别潜在风险的做法。最常见的是，这还涉及风险分析和采取预防措施，以减轻和预防此类风险。鉴于在面临不可预见的事件或危机时可能产生的后果，这些努力对金融业的经纪人和场所至关重要。鉴于几乎所有资产类别都受到更严格的监管，风险管理是经纪人最常用的术语之一，指的是提前识别潜在风险的做法。最常见的是，这还涉及风险分析和采取预防措施，以减轻和预防此类风险。鉴于在面临不可预见的事件或危机时可能产生的后果，这些努力对金融业的经纪人和场所至关重要。鉴于几乎所有资产类别都面临更严格的监管环境，请阅读本术语和内部控制实践。

货币监理署修订后的执法行动要求花旗优先考虑补救工作，包括通过分配足够的资源。监管机构指出，该银行未能达到补救里程碑，也未能在遵守2020年命令方面取得足够和可持续的进展。

两家监管机构都强调，花旗集团需要加快努力，解决这些长期存在的问题。这些处罚突显了全球最大的金融机构之一在实现风险管理和数据系统现代化方面面临的持续挑战。

花旗集团首席执行官简·弗雷泽在周三的一份声明中谈到了所施加的处罚，她说：“我们一直说，进展不会是线性的，我们毫不怀疑，我们将成功地使我们的公司在转型方面达到所需的水平。我们致力于花费必要的资金来解决我们的同意令。

花旗集团已同意这些命令，但不承认或否认任何指控。罚款将汇给美国财政部。监管机构警告称，根据《联邦存款保险法》，如果进一步未能纠正这些违规行为，可能会导致额外的处罚或纠正措施。

Algo交易违规

这些并不是花旗集团近几个月来受到的唯一处罚。几周前，德国金融监管机构德国联邦金融监管局（BaFin）对花旗集团全球市场欧洲公司（Citigroup Global Markets Europe AG）处以1297.5万欧元（1382万美元）的罚款，原因是该公司违反了该国证券交易法规定的与算法交易相关的义务。

一个月前，花旗集团全球市场有限公司（CGML）从金融行为监管局（FCA）和审慎监管条例处收到6160万英镑的罚款。与任何其他高净值行业一样，金融服务业受到严格监管，以帮助遏制非法行为和操纵。每种资产类别都有自己的一套协议，以打击各自形式的滥用。在外汇领域，监管由多个司法管辖区的当局承担，尽管最终缺乏具有约束力的国际秩序。谁是行业领先的监管机构？监管机构，如英国金融行为监管局（与任何其他高净值行业一样，金融服务业受到严格监管，以帮助遏制非法行为和操纵。每种资产类别都有自己的一套协议，以打击各自形式的滥用行为。在外汇领域，监管由多个司法管辖区的当局承担，尽管最终缺乏具有约束力的国际秩序。谁是该行业的主要监管机构？监管机构，例如英国金融行为管理局（阅读本术语授权（PRA））。这一重大处罚是由于交易系统故障导致该公司无意中在欧洲交易所出售了价值14亿美元的股票。