英国金融行为监管局（FCA）金融行为监管机构（FCA）是英国所有金融市场的最大金融监管机构。英国监管机构负责根据《2000年金融服务和市场法》授权的公司的行为。此外，金融行为监管局还负责监管零售和批发金融市场的行为，监督支持这些市场的交易基础设施，以及对不受审慎监管局监管的公司进行审慎监管。其rol金融行为监管局（FCA）是英国所有金融市场最大的金融监管机构。英国监管机构负责根据《2000年金融服务和市场法》授权的公司的行为。此外，金融行为监管局还负责监管零售和批发金融市场的行为，监督支持这些市场的交易基础设施，以及对不受审慎监管局监管的公司进行审慎监管。其rol Read this Term）已对自由裁量基金经理SVS Securities Plc的三名前高管采取果断行动，因为他们涉嫌对客户养老基金管理不善。监管机构已处以总计超过35万英镑的罚款，并禁止相关个人提供金融服务。

FCA因养老基金管理不善制裁前SVS证券高管

SVS前首席执行官兼大股东Kulver Virk被罚款21.55万英镑，并被永久禁止在金融服务业工作。FCA发现，Virk实施了一种复杂的商业模式，旨在将客户资金输送到高风险非流动债券中，其中许多债券由SVS董事和Virk的亲密合伙人运营。

曾担任财务总监和后来的首席执行官的Demetrios Hadjieorgiou和前合规总监David Stephen金融、银行、投资和保险合规是指在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规性合规性是阅读本条款，分别被罚款84600英镑和52100英镑。两人都面临着在金融服务业担任高级管理职务的禁令。FCA认定Hadjieorgiou未能管理利益冲突并确保适当的尽职调查，而Stephen则忽视了确保SVS遵守监管规则的责任。

FCA执法和市场监督联合执行主任Therese Chambers表示：“这三个人和SVS是一个错综复杂的网络的核心部分，这个网络掩盖了客户的养老金被投资于高风险债券的事实。”。

FCA的调查显示，879名客户通过SVS共投资6910万英镑。这些资金所投资的高风险债券已经违约，客户不太可能收回超过一小部分的投资。

钱伯斯补充道：“客户有权相信SVS会以他们的最大利益行事，但它一再将收入优先考虑给自己和同事。”。

SVS证券的传奇故事始于近五年前的2019年8月，当时该公司进入管理层并停止了所有运营。前一年3月，该公司正式从特别行政部门转为解散。

SVS的管理最初预计将于2022年初结束。然而，当特别行政人员本月早些时候收到法院命令，要求结束监督时，这一时间表被推迟了。此外，管理人员还试图取消SVS在FCA的注册。

潜在的利益冲突

根据FCA的调查结果，SVS的商业行为引发了人们对潜在利益冲突的担忧。监管机构声称，该公司的模式包括未向客户充分披露的佣金结构。FCA还对客户从某些资产中撤资时公司的估值做法表示担忧。正如监管机构所描述的，这些做法据称为SVS带来了可观的收入（359800英镑），FCA认为这可能是以牺牲客户利益为代价的。

FCA的决定突显了监管机构对保护消费者和维护英国金融服务业完整性的承诺。钱伯斯强调了这种不当行为的深远后果，他说：“负责人的行为威胁到了他们的客户享受安全舒适退休的能力。这种行为对消费者来说会改变一生。”

值得注意的是，虽然Kulvir Virk的处罚是最终的，但Hadjieorgiou和Stephen已将他们的决定通知提交给高级法庭，在那里他们将陈述自己的案件。因此，在法庭作出裁决之前，对这两人的调查结果仍然是临时性的。