C.A.R.报告称，2024年第一季度房价上涨，利率提高了加州的住房负担能力

2024年第一季度，17%的加州家庭有能力购买814280美元的中等价位住房，高于2023年第四季度的15%，低于2023年第一季度的20%。每月5210美元的还款至少需要208400美元的年收入，包括6.86%的30年期固定利率抵押贷款的本金、利息和税款。24%的购房者能够购买价格中值为65.5万美元的共管公寓或联排别墅。每月支付4190美元，最低年收入为167600美元。

洛杉矶，2024年5月9日/PRNewswire/-加州房地产经纪人协会®（C.A.R.）今天表示，抵押贷款利率和房价的温和回落使更多加州人在2024年第一季度更容易买房。

信息图：https://www.car.org/Global/Infographics/HAI-2024-Q1

根据加州住房管理局的传统住房负担能力指数（HAI），2024年第一季度，该州17%的购房者能够在加州购买中等价位的现有独栋住宅，高于2023年第四季度的15%，低于2023年第一季度的20%。2024年第一季度的数字不到2012年第一季度56%的可负担性指数峰值的三分之一。由于美国经济表现好于预期，美联储至少在夏季之前不太可能降息，这阻碍了未来几个月负担能力的显著提高。

C.A.R.的HAI衡量的是在加利福尼亚州有能力购买中等价位独栋住宅的所有家庭的百分比。C.A.R.还报告了该州各地区和选定县的负担能力指数。该指数被认为是衡量该州购房者住房状况的最基本指标。

2024年第一季度，需要208400美元的最低年收入才能有资格购买814280美元的全州中等价位现有独栋住宅。假设首付20%，实际综合利率6.86%，30年期固定利率贷款的月供（包括税收和保险）为5210美元。

2023年第四季度的实际综合利率为7.39%，2023年第一季度为6.48%。最近的经济报告显示，近几个月来，通胀斗争缺乏进展，美联储今年降息的计划被进一步推迟，美联储基金利率的下调可能要到夏末才能进行。

2024年第一季度，能够负担得起典型公寓/联排别墅的加州家庭比例从上一季度的22%上升到24%，但从2023年第一季度的27%下降。2024年第一季度，这套中等价位的公寓/联排别墅需要167600美元的年收入才能每月支付4190美元。

与加利福尼亚州相比，全国近十分之四的家庭能够负担得起389400美元的中等价位住房，这需要最低年收入99600美元才能每月支付2490美元。全国范围内的负担能力比一年前的40%有所下降。

2024年第一季度住房负担能力报告的要点包括：

与上一季度相比，四个县的住房负担能力下降，十个县保持不变。与同期其他县相比，由于利率下降和价格下降幅度较小，39个县的负担能力逐季提高。与一年前相比，有六个县的负担能力有所提高，而全州有46个县的承受能力同比下降，只有一个县保持不变。拉森县（51%）仍然是加利福尼亚州最经济实惠的县。Tehama（39%）、Plumas（37%）、Shasta（37%）和Tuolumne（36%）紧随其后，是加利福尼亚州仅有的五个负担能力指数高于35%的县。在加利福尼亚州的所有县中，拉森在2024年第一季度购买中等价位住房的最低合格收入（66000美元）仍然最低。莫诺县（4%）、圣路易斯奥比斯波县（10%）和奥兰治县、圣地亚哥县、蒙特利县和圣巴巴拉县（11%）是加利福尼亚州负担不起的县，每个县都需要至少22.2万美元的最低收入才能在各自的县购买中等价位的住房。在2024年第一季度，圣马特奥继续要求最高的最低合格年收入（511600美元）才能购买中等价位的住房，并且是该州唯一一个要求最低合格收入超过50万美元的县。圣克拉拉县位居第二，最低收入为470800美元，其次是马林县（427200美元）。Siskiyou的住房负担能力同比下降幅度最大，比上一季度下降了9个百分点。普卢马斯和门多西诺的负担能力下降幅度位居第二，比去年同期下降了5个百分点。尽管家庭收入有所增长，但较高的房价和较高的抵押贷款利率继续使大多数县的住房负担能力接近历史最低水平。

参见C.A.R.的历史住房负担能力数据。请参阅首次购房者住房负担能力数据。

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加州房地产经纪人协会®传统住房负担能力指数2024年第一季度

r=修订后的传统住房可负担性指数（HAI）基于以下有效综合利率计算：6.86%（2024年第1季度）、7.39%（2023年第4季度）和6.48%（2021年第1季）。

来源：加州房地产经纪人协会®（C.A.R.）