香港金融管理局（金管局）因星展银行（香港）有限公司（星展银行香港）违反反洗钱及反恐融资规例，被罚款1000万港元（128万元）。此前，一项调查发现该行在2012年4月至2019年4月期间存在重大控制缺陷。

香港监管机构对星展银行因AML失效处以1000万港元罚款

金管局的调查显示，DBSHK未能充分监控业务关系，并在高风险情况下加强尽职调查。该银行还忽视了为一些客户保存适当的记录，并且缺乏有效的程序来履行《反洗钱和反恐融资条例》规定的职责。

“金管局要求银行实施有效的客户尽职调查措施，以打击洗钱和恐怖融资，”金管局执法和反洗钱执行董事Raymond Chan强调了稳健合规做法的重要性。“这些措施应定期进行审查，以确保其持续有效。”

在发现的具体失误中，星展银行香港分行未能获得其企业互联网银行服务IDEAL的609名授权人的身份证件，影响了477名企业客户。该银行还忽视了为15名高风险客户确定财富来源，这可能使其面临洗钱和恐怖融资风险。

“该地区打击银行洗钱洗钱是一个笼统的术语，用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩盖犯罪行为的收益的过程。洗钱是一种涉及无数行业和部门的问题，其中包括金融服务领域。尽管犯罪资金可以在没有金融部门帮助的情况下成功洗钱，但仍有价值数十亿美元的犯罪所得被洗钱洗钱洗钱是指犯罪分子通过让这些收益看起来来源合法来掩饰犯罪行为的初始所有权和收益的过程尽管犯罪资金可能在没有金融部门帮助的情况下成功洗钱，但数十亿美元Fenergo金融犯罪政策主管Rory Doyle评论道：“如果推出了价值美元的刑事衍生资金，阅读本学期的活动标志着一个重大转变，监管机构正在加紧努力。”。“这起针对新加坡最大银行的最新罚款凸显了在监控业务关系和在高风险情况下加强尽职调查方面的持续问题，以及记录保存不足。”

金管局在厘定罚则时，考虑了多项因素，包括调查结果的严重性，以及有需要向银行业发出强烈的阻吓信息。监管机构还承认，DBSHK已采取补救措施解决已发现的缺陷，并且之前没有与AMLO相关的纪律记录。

22亿美元案例

DBSHK发言人回应彭博社称，该机构“认真”对待其AML（反洗钱）和CTF（反恐融资）程序，并接受监管机构的决定。然而，他们指出，被处以罚款的问题“具有偶发性和历史性”

去年，星展银行与花旗银行、华侨银行和瑞士人寿因涉嫌违反反洗钱/反恐融资（AML/CFT）要求而被处以类似违规罚款。罚款总额达283万元。

“银行将需要显著加强尽职调查工作。许多银行将需要对其合规性进行全面审查合规性在金融、银行、投资和保险方面，合规性是指在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。金融方面的合规性也将是一种遵循既定指导方针或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规性合规性指在金融、金融、投资和保险领域，合规指在提供服务或处理交易方面遵守政府监管当局制定的规则和命令。金融合规性也是一种遵守既定指导方针的状态。或规范。此名称还可以包括确保这些组织同时遵守行业法规和政府立法。Doyle补充道：“了解合规性合规性是一个阅读本术语的系统，并快速实施必要的升级。”。

虽然罚款相对较低，但这并不能改变这样一个事实，即新加坡最大的银行之一过去曾卷入过几起重大争议，包括一项价值10亿美元的洗钱计划，警方在该计划中获得了22亿美元。