图解 卖USDT虚拟货币的风险

本文又名——张三出油历险记

张三从事某秘密行业，平时偶尔也炒炒币。某天，他加了邵律师的微信，问我：怎样卖U更安全呢？于是就有了这张图。

看到我的答复，他叹了口气说：是的，这些我都经历过。今天就和律师你讲讲我的故事吧。

 为了便于讲解，以下我们将出U的张三（以下称为A），买U的人（以下称为B），第三人（以下称为C）。

01

卖U、被冻卡（第三人报案）

某日A与B达成买卖泰达币的交易，A按照B指定地址将U转出，B称自己的卡限额了，让家人转给A（这在律师看来都是老掉牙的套路理由），A同意了，没多久，A也收到了来自C转来的钱。在A看来，一场再普通不过的日常交易就结束了。

没过多久，A就被警方按头了，说A涉嫌诈骗，因为C报案说自己被别人骗了钱，钱款是流入了A的卡中。警察打电话给A的家人，说全额退赔被害人可以取保，家人着急就立马汇款到警方指定账户，款项一到账，人就放了。但A至今都纳闷这个案子是啥情况，因为他就在派出所待了一天，然后民警就告诉他可以走了，也没办取保的手续，没交过取保候审保证金。

02

卖U、被冻卡（第三人报案）

A某天照常在交易所中挂单卖U，B与A联系，双方达成购买合意，一场交易顺利完成。两人也加了微信，一来二去，两个人也熟络起来，B偶尔找A买U，但并不频繁，所以在风控意识很高的A看来，B看起来很安全，也很正常——因为每次交易的金额就几千或几万的，且B也就买过几次，并没有大量需求。

某天，B再次找A买U，但这次金额蛮大，有30万。A转给B之后，B说自己的卡限额了，让朋友转给A，A因为交易过多次，之前B也有说让朋友转给自己，从来没出现过问题，因此充分信任B。果然B没让A失望，收到了B的3个朋友转来的三笔10万元。

没过多久，A发现自己的卡被冻了，而且是被三地公安冻结的。联系B时，发现B把他删了。

警察让A把收到的U全额30万退给被害人，A不愿意，说这是B捣的鬼，让警察去抓B。警察说，你先退赔被害人钱款，你和B之间的纠纷，你自己找B解决。

03

卖U、被抓（买U的报案）

和上述案例2一样，A在某安交易所卖U，离谱的是报案人竟是B本人。B报案说自己网恋了一个男朋友，对方教他买币，她就找了在某安交易所上联系了多个U商买币。后来她发现她被男朋友骗了，就报案了。

因此，警察抓了包括但不限于A以外的二十几个U商，都是与B有过交易的。目前，愿意把钱退赔给B的，都取保了，不愿意退赔的，还继续蹲在看守所里喝稀饭。

（本人原本只想做一名静静的倾听者，但听到这里实在是忍不住了，和张三感叹：虚拟货币纠纷各地司法实践，是真魔幻啊）

04

卖U、被冻卡（买U的报案）

B和C是在网络上相识。C向B介绍，自己有个很赚钱的理财项目，但需要用虚拟货币充值。于是B找到A买U，交易完成后没几天，A被冻卡了。警察告诉A，是找他买U的人报案说自己被诈骗了。

被害人B认为，自己的钱是打给A的，认为A肯定是和C是一伙的！于是警察就把A的卡给冻了。

（张三和我说：这事儿我真的哭死，谁骗你的你找谁去啊，我就是卖了你一笔币，你和别人的事情我上哪知道去？？当初找我买币的时候也没和我讲过啊）

05

卖U、找第三人当护身符，第三人被定帮信

A有了上述1234次经历之后，也是怕了，一直在思考：怎样卖U，既不会被冻卡，也不会被抓呢？他想到一个好办法：用别人的银行卡收款！

于是A找到自己的好友C，说我一直做U商的，每天收钱太多了被银行系统监控，每次解封很麻烦，你的卡借我用下，每收一笔钱我给你200块。C也不了解这行，感觉怕怕的，A说，这个你放心，每个买我U的人，我都会让他们给我拍视频承诺的（承诺自己的钱来源合法，买U是正当用途）。C一听，这挺靠谱！就同意了。

之后的合作，A也确实每次都会将买家们的承诺视频发给C，答应给C的好处费，A也都给到了。双方合作了几次后，目前，B的银行卡竟被五地警方冻结，B已被2地警方取保候审。B这几个月，不是在派出所做笔录，就是去全国各地派出所做笔录的路上。实在是劳碌奔波。

（张三激动的和我说：这次好险哦！避险成功！我是不是很聪明？虽然损失了几笔U，心好痛，但总比被抓了好！）

06

卖U、找第三人当护身符，第三人被定掩隐

A有了上述12345次经历之后，想着，不行！我还得藏的再深一点！我要在幕后！

于是，他找到了自己的好哥们C，让C帮他卖U，具体流程是，A通过中间人介绍，找到买家B，让C与中间人沟通。中介人联系B，让B打钱给C之后，A放币给B。

交易完成后，B报案说自己被诈骗了。因为钱是转给C的，警方目前给C定了掩隐。

（张三说：这次也好险！又躲过一劫，这个中间人在坑我呢？？就是感觉有点对不住我哥们儿C了）

07

卖U、没成想这次自己竟成了维权的受害者

某天，A的朋友说，有个大单要介绍给你！A说，好呀！于是在朋友的撮合下，A认识了B，双方约在咖啡馆见面，沟通好B向A购买20万个U（折合人民币约140万）。因为数额较大，A说要么先转1000个试试？B就向A提供了自己的二维码，让A扫码转币。之后B告诉A自己已收到。于是A就把剩下 19.9万个币再次扫码给了B。

没成想，这次B说自己没有收到？？

可是A看到自己的帐户上，明明显示转账成功了？A确认自己两次都是扫的对方提供的同一个码，两次也转到了同一个钱包地址：Q2i（此处仅列钱包地址末尾3个字符，下同）。

B说自己没收到币，自然不愿意付钱给A，A慌了：自己140万就这么没了？以前都是自己卖U牵扯到被人被诈骗的案件当中，没想到某一天自己居然成了被害人。于是A立马拉着B去了派出所。

警察问A，问什么B说第二次转账没成功？

A：自己第一次转1000个币的地址是Q2i，但B的帐户显示是Q2i收到后再转到钱包地址5Hg，但B说5Hg才是自己的地址。

A自己也搞不懂了，在咖啡馆时，自己扫码的B的地址明明就是Q2i，但两人在派出所时，对方地址的确显示为5Hg。

尽管A向做笔录的警察解释了好久，什么是U，什么是钱包，什么是地址，什么是交易所？但警察还是没搞懂什么USDT还是USTD的，A自己也说不明白自己为啥被骗了。所以，做完笔录，A报的被诈骗案就不了了之了。

（这个事搞得张三心里很苦闷，问我：邵律师，为什么那些所谓“受害者”维权那么容易？为什么我就这么难？骗子就在眼前，但派出所就是不给我立案！）

邵律师提示：

张三的钱是如何被B偷走的？其实张三忽略了，当他扫码向对方转账时，张三收到了个转账授权提醒，页面中表面显示的是转账提醒，实质上当张三点击确认之后，对方就获取了转走张三钱包中代币的权限。张三确认授权后，对方即可转走代币。

08

经历了以上，A决定黑化了

没错，张三经历了太多，也承受了太多。继续做着卖U生意的A依然躲在幕后。

 某天，他雇了个做兼职的大学生C，和C说，有个客户要买U，你帮我和买U的客户对接一下，地址是xxx，这单结束了我转你300。C就拿着A给的地址，在某家店门口和客户见了面。C按照老板A的意思，告诉客户要先¥后U，客户想着反正人在这里，也跑不了，就按照C提供的收款账号把钱转了。C确认之后，给A发信息说：“老板，客户钱到账了没？你转U吧”。没成想，这条信息被拒收了。

没错，A看到钱到账了，就把C删了。

听到这，我气不打一处来，说，你怎么能这样干呢？人家只是个找兼职的大学生，你坑人家干吗？

张三听到这话也炸了：那我就是正经做生意的卖个币，怎么就天天被冻卡？每次去派出所问，警察都说，如果我不把卖U的钱全额退赔给所谓的“被害人”，就不给我解冻！我现在没一张卡能用，另外我身上还背了好几个案底，你怎么就不同情同情我呢？

听到这话，我的沉默震耳欲聋。

如果卖U没有错，买U也没有错，被害人没有错，为被害人解决问题的警察也没有错，那么是哪里出错了呢？

另外插一句，想找兼职的大学生，还是不要做这种，币圈水太深。

 听完了张三的故事之后，我一边在心里问自己：为什么张三会变成这样？一边问他：你经历了这么多事，你为什么还继续做这门生意？

张三笑了笑，没说话。