马耳他金融服务管理局（MFSA）透露，在2023年进行的474项调查中，超过25%与涉嫌未经授权的金融活动或诈骗有关。这些调查针对的是克隆公司、未经许可的交易平台和其他可能伤害消费者的可疑计划。

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在周二的另一份公告中，马耳他市场监管机构还就社交媒体平台上与金融相关的内容的风险发出了严厉警告。

MFSA调查揭露2023年的骗局和未经授权的活动

2023年的执法行动共计77次，其中60次是行政处罚。这些罚款共计444800欧元，主要是对集体投资计划和保险企业未提交法定文件的行为征收的。

“强制执行是确保MFSA遵守其法定义务的一个重要工具。在财务方面，义务是必须满足合同条款的财务责任。如果双方之间的义务失败，违约方可能面临法律诉讼。在这种情况下，有罪方不仅必须同意支付固定金额以履行合同安排，还可能负责支付所有法律诉讼费用。常规付款或任何类型的未偿债务都被视为财务义务，因此，如果有人在财务方面欠你，义务就是必须满足合同条款的财务责任有罪的一方不仅必须同意支付固定金额以履行合同安排，还可能负责支付所有法律诉讼费用。常规付款或MFA执法首席官Michelle Mizzi Buontempo评论道：“任何类型的未偿债务都被视为财务义务，因此，如果有人欠你，请阅读本条款并履行其战略优先事项。”。

“过去两年，我们在罚款计算模式方面进行了细致的工作，并向公众发布了MFSA如何计算行政处罚的指导方针，旨在为我们作为监管机构的运作提供更多透明度。”

MFSA在2023年进行了470多项调查，其中四分之一与欺诈和未经授权的业务有关https://t.co/kZeonNHnyi通过@businessmalta pic.twitter.com/QEzFn3MUBk——《马耳他商业周刊》（@businessmalta）2024年6月11日

2023年，超过一半的调查与迟交文件有关。剩下的调查涉及治理和内部控制不足、适合性和适当性、市场操纵或滥用、销售不当和金融犯罪等问题。

Buontempo补充道：“此外，和解政策的引入和修订后的行政制裁公布政策是我们对内部流程的一些改进，以确保所采取的任何行动都是劝阻性的和有效的，同时在我们的决策中也是公平和相称的。”。

相比之下，欧洲最著名的金融市场监管机构之一塞浦路斯CySEC在2023年对受监管实体进行了700多次现场和远程检查，并开出了总额超过220万美元的罚款。这些主题审计旨在确保遵守监管并保护投资者。

同年，英国金融行为监管局吊销了1266家未经授权的公司的执照，并开出了总额为52802900英镑的创纪录罚款。美国仍然是记录保持者，美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会共同处以超过90亿美元的罚款。

MFSA警告不合格的财务影响者

MFSA在另一份警告中指出，“金融影响者”的兴起，即向追随者提供提示和个人理财体验的金融影响者。然而，许多人缺乏提供此类内容的专业知识和资格。

MFSA警告称，金融从业者往往没有适当披露与他们推广的金融产品或服务相关的风险，而是专注于夸大潜在收益。这可能导致信息不清楚和误导，尤其是涉及复杂的金融产品，如差价合约、外汇和加密货币加密货币通过使用密码学，被称为加密货币的虚拟货币几乎是基于区块链技术的防伪数字货币。区块链技术由去中心化网络组成，不受中央机构的监督。因此，加密货币具有去中心化的性质，这在理论上使其免受政府干预。加密货币一词源于用于保护网络安全的加密技术的起源。通过使用密码学，被称为加密货币的虚拟货币几乎是基于区块链技术的防伪数字货币。区块链技术由去中心化网络组成，不受中央机构的监督。因此，加密货币具有去中心化的性质，这在理论上使其免受政府干预。加密货币一词源于用于保护网络安全的加密技术的起源。阅读本术语。

最近的另一项研究显示，普通投资者更信任金融从业者，而不是他们的朋友或家人。金融部门行为监管局（FSCA）执法部门执行官Gerhard Van Deventer认为，金融市场中有影响力的人的活动对零售交易员的储蓄和财务构成了危险。

同样在本周，美国金融业监管局与贸易公司TradeZero就影响者营销失误达成了25万美元的和解。