不受监管的稳定币给国家安全带来风险：美国财政部

美国财政部认为，不受监管的稳定币对美国国家安全构成重大威胁。

美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布莱恩·纳尔逊在5月29日的共识会议上警告称，不受监管的稳定币正吸引越来越多的朝鲜网络犯罪分子、勒索软件运营商甚至恐怖组织采用。

“我们一直非常关注稳定币的风险，”Nelson说。“我们还观察到，受制裁人员、骗子和恐怖组织越来越多地使用稳定币，尤其是Tether的USDT。”

纳尔逊补充道：“所有这些都强调了……其中一些活动对美国构成的国家安全风险有多大。”。

Nelson发表上述言论之际，美国监管机构和某些民主党立法者正加大力度，将数字资产定性为跨国犯罪集团、恐怖组织和其他邪恶行为者筹集资金和逃避制裁的流行工具。

然而，链上分析一再表明，与其他来源相比，加密货币在恐怖分子筹款中所占份额很小，而美国财政部2月份发布的报告承认，到目前为止，现金仍然是洗钱活动中使用的主要工具。

“管辖套利”

Nelson断言，不良行为者越来越多地在反洗钱、打击恐怖主义融资和制裁合规计划薄弱的司法管辖区寻找数字资产产品。

他断言，犯罪分子试图利用“管理非法金融的监管基础设施很少或根本没有”的司法管辖区，并补充说，一些国际虚拟资产服务提供商（VASP）“完全没有履行其合规义务”

Nelson表示，为了应对这些风险，财政部希望成立一个机构，负责防止美国金融机构和个人在缺乏有意义的AML/CFT合规制度的司法管辖区参与VASP。

他补充说，该部门还希望与国会合作，强制要求美国支持的稳定币“受到OFAC的制裁”

打击加密混音器

Nelson发表上述言论之际，美国财政部正投入越来越多的资源，对加密混合协议采取执法行动，该协议用于加强链上的交易隐私。

2022年8月，财政部采取了前所未有的行动，制裁了当时领先的以太坊隐私协议“龙卷风现金”，将其智能合约和相关钱包列入外国资产控制办公室（OFAC）的特别指定国民名单。

这一行动是对朝鲜国家支持的黑客组织Lazarus Group利用龙卷风现金掩盖被盗资产流动的回应。

该部门在11月同样制裁了Sinbad.io虚拟货币混合机，并在4月起诉了Samourai钱包混合服务的联合创始人。

隐私与匿名

10月，财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）提出了新的法规，要求总部位于美国的增值服务提供商报告他们“知道、怀疑或有理由怀疑”的涉及加密货币混合服务的交易。

Nelson表示，拟议法规的公众评论期已经结束，财政部目前正在敲定其规则制定提案。

Nelson说：“从我们的角度来看，我们认为模糊和匿名增强服务与支持隐私的服务是有区别的。”。“我们完全认识到，在提供金融交易信息的公共区块链的背景下，人们希望对这些金融交易拥有一定程度的隐私。”

Nelson表示，该部门希望与web3行业合作开发能够增强隐私的工具，同时确保美国实体能够遵守美国法律。

Nelson说：“我们今天看到的是，混合器的设计并不是为了提供隐私，而是为了混淆这些资产的来源、移动和目的地。”。“将没有进行有意义的KYC[或]AML/CFT的实体混合在一起……在这种情况下，我们看到朝鲜网络犯罪分子和勒索软件行为者使用混合器来混淆资金流动……这给我们带来了重大的国家安全挑战。”

Nelson补充道：“归根结底，我想说这不是对搅拌机的禁令，这是一项旨在提高透明度的拟议规则。”。