日本金融服务厅（FSA）已向该国最大的银行集团三菱日联金融集团（MUFG）的三个部门发出业务改进令，原因是它们违反了客户保密规定。

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日本监管机构因客户数据泄露对MUFG单位进行处罚

英国金融服务管理局指示MUFG银行有限公司、摩根士丹利MUFG证券有限公司和三菱UFJ摩根士丹利证券有限公司加强运营，此前一项调查显示，该集团实体之间多次发生未经授权共享非公开客户信息的事件。

据监管机构称，这些公司在未经同意的情况下至少交换了26次敏感客户数据，其中一些数据包含可能影响投资决策的重大信息。在一个案例中，三菱日联摩根士丹利证券公司的一名董事会成员从MUFG银行的一名执行官那里收到了机密客户信息，这些信息随后被用于招揽金融工具销售。

FSA评论道：“上述三家公司多次分享非公开客户信息，因为他们知道自己的客户要求不要与集团内的其他公司分享信息，其中一些信息包含会影响投资决策的重大信息。”。“这些发现得出的结论是，这三家公司在信息管理的内部控制环境方面存在不足。”

英国金融服务管理局今天发布了针对三菱UFJ摩根士丹利证券有限公司有限公司、摩根士丹利MUFG证券有限公司有限公司和MUFG银行有限公司的业务改进令。我们还发布了向MUFG银行有限公司和三菱UFJ金融集团股份有限公司提交报告的命令-JFSA（@JFSA_en）2024年6月24日

FSA还发现，MUFG银行从事了被禁止的证券相关活动，包括代表三菱UFJ摩根士丹利证券谈判承销股票。在某些情况下，据称该银行进行了搭售谈判，将贷款协议与增加证券部门的承销分配联系起来。

这些行为违反了日本的金融工具和交易所。交易所被称为支持衍生品、商品、证券和其他金融工具交易的市场。通常，交易所可以通过数字平台访问，有时也可以在投资者组织交易的有形地址访问。交易所的主要职责之一是维护诚实和公平的交易惯例。这些有助于确保该交易所支持的证券利率的有效分配。交易所被称为支持衍生品、商品、证券和其他金融工具交易的市场。通常，交易所可以通过数字平台访问，有时也可以在投资者组织交易的有形地址访问。交易所的主要职责之一是维护诚实和公平的交易惯例。这些有助于确保该交易所支持的证券利率的分配有效。阅读本条款法案，该法案禁止在未经客户批准的情况下在银行和证券部门之间共享非公开信息。该法律旨在防止银行利用其贷款关系在投资银行活动中获得不公平优势。

监管行动已经影响了MUFG的业务，据报道，一些客户将其债券承销业务转向了竞争对手。英国金融服务管理局的一位官员指出，MUFG没有滥用其优越的谈判地位，但强调未经许可共享客户信息是一个“大问题”

英国金融服务管理局已要求所有三家实体在2024年7月24日前提交详细的业务改进计划，重点是加强合规性。在金融、银行、投资和保险领域，合规是指在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是一个阅读本术语框架，特别是在银行证券合作业务和客户信息管理方面。监管机构还要求定期报告这些计划的实施进度。