反洗钱监管延伸到了数字货币 邮储银行开展数字人民币钱包身份信息治理

时间:2024-09-26 编辑: 浏览:(59)

21世纪经济报道 见习记者 郭聪聪 北京报道

近日,中国邮政储蓄银行发布《关于推进数字人民币客户身份信息治理的公告》(下称(公告))。《公告》称,邮储银行针对数字人民币账户中个人客户身份信息不完整等情况,将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。

《公告》称,依据反洗钱的有关政策和要求,邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作,核实的客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况,邮储银行将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。

同时,邮储银行提醒,数字人民币客户可以通过数字人民币APP客户端、手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效期限,或携带本人有效身份证件至线下营业网点等方式更新完善客户身份信息。信息补充完整、准确后,即可恢复钱包功能。

数字人民币是中国人民银行发行的数字形式的法定货币,自2014年中国人民银行启动央行数字货币研发工作以来,数字人民币发展如火如荼。

截至2023年底,数字人民币试点范围已扩至17省市26地,不仅数字货币试点稳步推进,数字货币在使用范围、场景丰富度等领域也不断拓展。但随着虚拟货币洗钱犯罪、非法从事资金支付结算、非法买卖外汇案件增多,通过虚拟货币交易跨境转移资金成为新手段,在数字人民币领域也出现了一些洗钱案例,其背后的风险特殊性值得关注。

本报记者关注到,随着本年4月反洗钱法修订草案经全国人大常委会正式审议通过,《反洗钱法》将迎来2007年施行以来的首次重大修改。在修订草案中,特别强调了银行机构等反洗钱义务主体法律责任。修订草案规定,银行等金融机构应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

最新 更多 >
  • 1 减半倒计时4月牛市哪些加密货币还能再创10倍走势

    比特币( BTC ) 已经结束了最新的盘整阶段,根据数据分析,这一突破可能为上涨至 80,000 美元水平铺平道路。此次价格突破是在美国就业数据强于预期之后发生的。研究表明,市值最大的加密货币比特币已从对称三角形盘整形态中取得重大突破。这得到了连接 3 月 15 日至 3 月 27 日以及 3 月 20 日至 4 月 3 日观察到的关键阻力位的趋势线的支持。在技术分析中,市场参与者分析价格模式以区

  • 2

  • 3 比特币提振市场:2024年流入135亿美元

    年初至今流入达到138亿美元的历史最高水平。上周,交易所买卖基金的交易量暴跌至174亿美元。 受美国比特币(BTC)现货交易所交易基金(ETF)健康需求的推动,数字资产投资产品又迎来了一周的净流入。 流入速度减慢 根据数字资产管理公司CoinShares的最新报告,上周向机构加密货币产品注入了约6.46亿美元,使今年迄今的资金流入达到138亿美元的历史新高。 就背景而言,这一数字比2021年全年的

  • 4 SAGA爆发分析 通往可负担区块之路

    SAGA 商业模式的本质是向下游需求方分发区块空间,涉及到的一个关键问题就是如何定价,SAGA 采用了一种独有的「音乐椅定价」进行:(1)假设初始状态下有 a=12 个验证者,SAGA 希望从中选择 8 个进行委托验证;(2)首先 SAGA 按照质押率排名从中选取一定数量的验证者进入出价环节,例如 p=10,那么排名第 11 和第 12 的验证者将被淘汰;(3)接下来 10 个验证者进行报价,按照

  • 5 一文读懂a16z推出的Jolt zkEVM

    作者:Michael Zhu(a16z Crypto研究工程师),Sam Ragsdale(a16z Crypto投资工程师);翻译:xiaozou2024年4月9日,a16z 加密研究和工程团队发布了Jolt的初步实现,这是一种新的 SNARK 设计方法,速度比现有技术快 2 倍,并且还会有更多改进。可验证计算(俗称ZK)是一项非常强大的技术,既适用于区块链也适用于非区块链。它使一台计算机(ve

  • 6 DDO Chain 科普篇:Web3与AI - 去中心化如何发挥作用?

    人工智能(AI)和区块链技术是过去十年中两项最具创新性的技术,引得大众充满期待。AI在Web2中的发展毋庸置疑,从今年风投数量的增加就可见一斑,其中具有代表性的包括,2023年6月微软和英伟达向Inflection AI注资13亿美元,而2023年9月,OpenAI的竞争对手Anthropic从亚马逊筹资12.5亿美元。但是,人们对AI的用例及与Web3的交互仍存疑虑。Web3能否在AI发展中发挥

  • 7 黄金再次背叛美元 但它从不错判时代

    当消费股基金经理还在面对亘古的「年轻人喝不喝白酒」之问时,金店已经迎来了自己的第一批00后顾客。作为过去一年为数不多还在大举扩张线下门店的生意,金店的生意的确不错。在德勤2023年奢侈品公司报告里,周大福以超越爱马仕和劳力士的销售额,稳居全球前十。而在另一份《2023中国金饰零售市场洞察》的报告里,18至34岁的年轻人则接棒2013年黄金热潮里的「中国大妈」,成为金饰消费的主力军。作为一种「顺价格

  • 8 为什么尽管加密市场复苏 狗狗币(DOGE)价格仍下跌

    在加密货币市场广泛回暖的背景下,全球市值居首的模因加密货币——狗狗币(DOGE)的价格却出现下跌趋势。接下来,我们将深入探讨DOGE价格呈现看跌态势的原因。故事亮点DOGE 的价格跌破 0.2 美元,呈下降趋势。衍生品数据进一步预示了看跌的市场趋势。清算给基于狗的模因代币增添了看跌色彩。DOGE 周围的鲸鱼垃圾场呈上升趋势。在近期加密货币市场的广泛复苏中,一些引人瞩目的动态正在上演。然而,狗狗币(

  • 9 SAGA币为何上线两小时涨幅高达19700%

    币安交易所称,Layer 1 协议 Saga 的主网已上线,其代币产生大量的交易活动。根据币安列出的 SAGA 代币,交易数据显示该代币自周二上线两小时上涨超过 19700%,截至下午 4:03 的交易价格超过 6 美元。该交易所的数据还显示,SAGA 开盘价为 0.04 美元,一度触及 7.89 美元的高点。在列表页面上,交易所警告SAGA 代币目前面临“高波动性”。根据币安研究报告,Saga 

  • 10 融资3.4亿美元,AI技术的“边缘行者”Hailo打造最强芯片

    文章来源:元宇宙之心MetaverseHub图片来源:由无界AI生成随着人工智能技术的迅猛进步,全球范围内正迎来一场前所未有的智能革命。然而,一个不容忽视的问题逐渐浮出水面——芯片短缺。作为AI技术的核心驱动力,芯片的供应不足不仅限制了AI技术的广泛应用,更在一定程度上阻碍了科技产业的快速发展。许多大公司包括谷歌、苹果、微软等巨头,正在芯片领域开疆拓土。尽管这些努力取得了一定成效,但芯片短缺的问题