85%的英国财务顾问表示，他们感受到了新《消费者责任条例》的影响。与此同时，他们越来越多地转向新的技术解决方案，以应对日益紧缩的监管环境，并将重点转移到财力雄厚的客户身上。

英国金融顾问适应监管变化

研究公司Investment Trends发布的最新《2024年英国顾问技术与商业报告》强调了消费者责任法规对该行业的深远影响。2024年2月至3月期间对1252名财务顾问进行的深入研究显示，8名顾问中有7名报告了这些规定的不利影响，从而导致更严格的记录保存和加强了客户互动。

此外，三分之一的顾问调整了定价模型，以证明其物有所值，反映出对监管预期的积极适应。

投资趋势公司副研究总监Lorenzo Vignati表示：“消费者责任法规导致了整个金融咨询行业的深刻变化。”。“随着大多数顾问报告对其运营产生重大影响，我们正见证着向更严格的合规性转变合规性在金融、银行、投资和保险领域，合规性是指在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。金融合规性也将是一种遵循既定指导方针或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规性合规性指在金融、金融、投资和保险领域遵守政府监管部门制定的规则和命令，无论是提供服务还是处理交易。财务合规性也是一种遵守既定指导方针的状态。或规范。此名称还可以包括确保e各组织遵守行业法规和政府立法。了解合规性合规性是阅读本术语和以客户为中心的战略。"

该研究还强调了顾问客户重点的战略转变，越来越强调高净值客户以保持稳定的资金流入。因此，每位顾问的平均活跃客户数量在过去一年有所下降。

Vignati表示：“这一减少反映出客户群从战略上缩小到利润更高的客户群。”。

消费者责任条例于去年夏天生效，旨在确保金融公司为零售客户提供良好的结果。公司必须诚信行事，避免可预见的伤害，并使客户能够追求其财务目标。

顾问接受技术解决方案

该报告还显示，寻求改善业务成果的顾问越来越依赖技术。然而，对现有平台的满意度急剧下降，只有12%的顾问将其主要平台评为“非常好”，低于前一年的21%。糟糕的服务水平和繁琐的管理流程被认为是造成这种下降的主要原因。

为了应对这些挑战，顾问们正在探索新的技术解决方案，每位顾问使用的平台平均数量从2023年的2.4个增加到2024年的2.7个。这一趋势标志着行业对多样化技术解决方案的接受和需求更加广泛。

Vignati补充道：“顾问们越来越多地转向技术，以追求更好的业务成果。然而，我们的调查结果显示，对现有平台的满意度急剧下降，突显出平台迫切需要增强其服务和可用性。”

英国顾问和资产管理行业也是金融行为监管局（FCA）主席阿什利·奥尔德（Ashley Alder）本周在彭博社买方会议上发表的最新演讲的主题。买方由购买证券的金融业公司组成，并由账户投资经理、养老基金和对冲基金陪同。买方是指那些购买和投资大量证券以产生利润丰厚的回报或管理其资金的人。买方解释就华尔街而言，买方包括购买证券、股票或其他金融工具的投资机构。买方由购买证券的金融业公司组成，并由账户投资经理、养老基金和对冲基金陪同。买方是指那些购买和投资大量证券以产生利润丰厚的回报或管理其资金的人。买方解释就华尔街而言，买方包括购买证券、股票或其他金融工具的投资机构。阅读本术语论坛。关于技术，他提到，人们对可能将资金标记化的主题以及这种解决方案的潜在好处越来越感兴趣。

几个月前，鉴于新规定给监管机构和持牌实体带来的问题，金融行为监管局检查了金融公司如何应对消费者税。