全球加密行业监管政策汇总（2024.7.8-7.14）| 曼昆法律周报

据曼昆律师事务所不完全统计，自 2024 年 7 月 8 日起至 7 月 14 日（UTC+ 8），全球各国及地区的关键加密政策及相关行动共计披露31 起，表现为主要国家和地区从严格到支持的多样化且动态的策略，以及寻求创新与金融风险之间平衡的努力。其中：

中国有关加密政策的资讯，共计 4 起，其中 2 家企业获香港证监会批准，可以为香港虚拟货币投资者提供相关服务；

美国涉及加密行业的政策及行动，有 11 起，值得关注的是美 CFTC 主席表示，加密货币市场的 70% -80% 都是非证券类，同时美 SEC 认定 BUSD 不属于证券；

欧洲与加密行业相关的政策性咨询，有 8 条，最令人关注的是“德国钱包”地址经历多次转账交易后，目前 BTC 余额已清零；

其他国家及地区，有 6 条值得关注的政策资讯，其中阿根廷成为西半球加密货币采用率最高的国家，许多阿根廷人转向购买并持有如 Tether（USDT）这类稳定币以对抗本国通货膨胀。

以下是曼昆律师事务整理的 7 月 8 日-14 日政策汇总：

中国

长治市成功破获一起利用虚拟货币洗钱案，抓获 11 人

长治市公安局上党分局成功破获一起利用虚拟货币进行洗钱的犯罪团伙案件，共抓获 11 名嫌疑人，涉案金额超过 200 万元人民币。团伙成员通过低价购买虚拟货币后高价卖出获利，随后在西安市、太原市等地银行进行资金取现。

富途证券获准向香港投资者提供虚拟资产交易服务

据东网报道，香港证监会近日批准富途证券升级其第 1 类受规管活动（证券交易）牌照，使其能向香港的专业及散户投资者提供虚拟资产交易服务。

台湾推进央行数字货币研究并建立原型平台

台湾中央银行已建立央行数字货币（CBDC）的原型平台，并计划在明年进行多次听证会，以推动该项目的研究和开发。此举旨在建立一个统一有效的实施框架，以防止洗钱和资助恐怖主义活动。

潘渡金融牌照获香港证监会批准升级，扩展虚拟资产服务

潘渡金融已获得香港证监会的批准，升级其一号和四号牌照，现可向投资比例超过 10% 的虚拟资产基金提供分销和顾问服务。

美国

美国司法部审查 Tornado Cash 开发者是否涉嫌控制非法服务

在纽约的听证会上，美国司法部探讨了 Tornado Cash 开发者罗曼·斯托姆是否控制了其创建的加密服务。斯托姆面临洗钱和违反国际经济紧急权力法的指控，辩护方则主张斯托姆仅开发了隐私软件，其操作是去中心化的，不应对用户行为负责。此案件提出了有关开发者责任和去中心化技术性质的关键法律问题。

北卡罗来纳州检察长警告比特币 ATM 诈骗激增

北卡罗来纳州检察长 Josh Stein 发布消费者警告，提醒公众警惕比特币 ATM 机的诈骗行为，特别是在接到大量投诉后。警告中提供了避免此类诈骗的多个建议，包括对未经请求的加密货币支付请求保持警觉，验证投资建议的真实性，并避免快速致富计划。受害者应向当地执法部门和消费者保护部门报告诈骗事件。

美 CFTC、司法部等多家联邦机构将联合打击加密诈骗

美国 CFTC 和司法部（DOJ）国家加密货币执法小组（NCET）举行了首届打击诈骗（Fraud Disruption）会议，以解决杀猪盘等加密骗局。参与机构包括美国联邦调查局（FBI）、社会保障局、美国财政部、美国缉毒局（DEA）、美国邮政检查局、美国特勤局、美国哥伦比亚特区检察官办公室、美国马萨诸塞州检察官办公室和美国 SEC。

美国 SEC 准许部分公司豁免执行争议性加密货币会计指南

美国证券交易委员会（SEC）允许某些公司根据其业务实践，豁免遵守争议性的加密货币会计指南（SAB 121）。这些公司展示了特定的程序和技术，能够在破产情况下让客户回收其加密货币资产，因而不需要按 SAB 121 将客户的加密资产记录为公司的负债。

美国众议院未能推翻拜登对 SAB 121 相关决议的否决权

美国众议院周三就是否推翻总统乔·拜登对 SAB 121 相关决议的否决权进行了投票，但未获通过，美国证券交易委员会的加密货币会计政策保持不变。SAB 121 于 2022 年首次发布，要求加密货币托管公司将客户持有的加密货币在资产负债表上记录为负债。加密行业担心此举可能会阻止银行保护数字资产。

美国 CFTC 主席敦促国会尽快采取行动制定加密货币法规

在商品期货交易委员会（CFTC）主席的紧急呼吁下，美国参议院农业委员会正在加快推进加密货币监管立法的进程。尽管委员会主席 Debbie Stabenow 表示立法提案即将呈递给委员会成员，但委员会高层共和党人 John Boozman 透露，与数字资产行业的会谈显示出对当前提案的支持不足。

BitMEX 承认违反银行保密法并认罪

加密货币交易平台 BitMEX 因未能建立和执行足够的反洗钱程序，违反了美国银行保密法，已在纽约南区联邦法院认罪。该公司面临的指控与其 2015 年至 2020 年在美国运营期间的行为有关，涉及最高五年的监禁和罚款。

美 SEC 认定 BUSD 不属于证券

据财富杂志报道，美国证券交易委员会（SEC）决定结束对纽约稳定币发行商 Paxos 的调查，认定其与币安合作发行的美元支持型稳定币 BUSD 不属于证券。

伊利诺伊州法院已确认 BTC 和 ETH 属于《商品交易法》规定的数字商品

据福克斯商业记者 Eleanor Terrett 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）主席 Rostin Behnam 表示，伊利诺伊州法院已确认 BTC 和 ETH 属于《商品交易法》规定的数字商品。Behnam 还表示，加密货币市场的 70% -80% 都是非证券类的。

美国参议院建议国防部测试区块链应用

美国参议院军事委员会指示国防部长劳埃德·奥斯汀，探索区块链技术在供应链管理和国家安全中的潜在应用。这是作为 2025 财年国防授权法案的一部分，旨在增强国防供应链的安全性和透明度。委员会还要求在 2025 年 4 月前，就区块链在国家安全领域的应用提供详细报告。

共和党承诺阻止加密货币“打压”及反对中央银行数字货币

前总统特朗普所在的共和党在其最新政策平台中承诺支持加密货币创新，并明确表示将反对中央银行数字货币的创建。然而公告列出的 20 项最重要的政策“承诺”中未包括加密相关项目，数字资产出现在创新举措下的经济部分。

欧洲

“德国政府”钱包地址比特币余额已为 0 

本周内，标记为“德国政府”的钱包，分别多日多次向多个 CEX 转移 BTC，包括 Kraken、Coinbase、Bitstamp、Flow，做市商 Cumberland DRW 以及部分未知地址。至 7 月 13 日，该钱包地址 BTC 余额清零。

英国首次处置被没收的门罗币

英国柴郡网络犯罪部门从一名被定罪的毒品贩子那里没收了价值 15, 000 英镑的门罗币（XMR），并通过英国食品标准局将其出售换成英镑。这是英国首次将门罗币这种隐私加密货币兑换成现金。

英格兰及威尔士法律委员会认为当前无需为 DAO 制定专门法规

英格兰及威尔士法律委员会表示，由于去中心化自治组织（DAO）的结构多样性，目前看来它们可以适用现有法律，因此暂时无需制定针对 DAO 的特定立法。该委员会认为，DAO 可能会根据其具体活动被归入《 2000 年金融服务及市场法案》的管控范围内，同时提出 DAO 在特定情况下可能需要支付公司税等税务义务，强调了对这种新型组织形态法律适用的复杂性。

英国律师监管机构警告假律师比特币诈骗邮件

英国的律师监管机构（SRA）发布警告，提醒公众注意一种新的电子邮件诈骗，诈骗者假冒律师身份，要求收款人支付比特币。这些诈骗邮件使用假冒的律师名字和非法律事务所的邮箱地址，声称拥有收款人的私人数据并威胁发布损害性视频，以此敲诈比特币支付。

立陶宛对加密货币公司 Payeer 处以 930 万欧元的罚款

立陶宛金融犯罪调查局近日对加密货币公司 Payeer 处以 930 万欧元（约合 1010 万美元）的创纪录罚款。该公司因涉嫌违反针对俄罗斯客户的国际制裁和反洗钱法规而受罚。此外，立陶宛正通过新的许可计划减少加密货币公司的数量，以防止数字资产被用于洗钱或欺诈。

意大利央行即将发布加密货币指南

意大利中央银行行长法比奥·帕内塔宣布，意大利将在未来几天内发布一系列指南，旨在有效执行欧盟的加密资产市场法规（MiCA），保护某些加密货币持有者的利益。帕内塔指出，根据 MiCA 规定，只有与单一官方货币挂钩的电子货币代币（EMT）能够完全履行支付手段功能，并维护公众信任。

Tulip Siddiq 正式担任英国金融城大臣负责监管加密资产

据彭博社报道，英国首相 Keir Starmer 任命 Tulip Siddiq 为金融城大臣，负责监管伦敦金融城及广泛的金融服务业，包括金融科技和加密资产。Tulip Siddiq 对加密资产持谨慎态度。她强调需要强有力的监管来防止与加密货币相关的诈骗和犯罪行为。

法国大选产生悬浮议会，政党难以形成多数派

法国最近的大选结果未能让任何政党或联盟在国民议会中获得绝对多数，形成了一个悬浮议会。这种政治格局可能导致包括加密货币法规在内的政策制定面临更多挑战。

东南亚

新加坡交易所首席执行官就比特币 ETF 发表评论

新加坡交易所首席执行官 Loh Boon Chye 表示，新加坡当前生态系统尚未准备好推出现货比特币 ETF。但他也指出，随着市场的成熟和发展，交易所作为全球最具创新性的平台之一，将保持对未来可能性的开放态度。

泰国政府即将开放数字钱包的注册

据金十报道，泰国政府将启动数字钱包的注册计划，并同步公布数字钱包计划的负面清单。此前，泰国总理表示，数字钱包计划旨在刺激欠发达省份和地区的经济发展。

其他国家和地区

尼日利亚证监会建议将比特币和以太坊视为商品进行监管

尼日利亚相关利益相关者呼吁尼日利亚证券交易委员会（SEC）在其监管框架中采纳类似方法，建议将比特币和以太坊视为商品，以为市场提供所需的清晰度和稳定性，从而鼓励创新同时确保遵守监管规定。

巴拉圭参议院通过法律，对电力盗窃的加密矿工最高判处 10 年监禁

巴拉圭参议院通过了一系列改革措施，针对加密货币挖掘活动中的电力盗窃行为实施了严厉的惩罚。新法律规定，使用盗窃电力进行加密货币挖掘的个人和公司将面临高达 10 年的监禁时间。与此相比，非加密货币挖掘相关的电力盗窃将面临最高 3 年的监禁或不确定额度的罚款。

俄罗斯财政部提议为特定投资者开放加密货币交易

俄罗斯财政部在其对两项提议法律的草案回应中，建议允许所有外国经济活动（FEA）参与者使用数字资产进行结算，并建议仅允许在官方注册名单上的交易所和平台进行加密货币交易。这一提案旨在为 FEA 参与者批准数字货币结算，同时限制俄罗斯交易所的加密货币购买仅对选定的投资者开放。

塞浦路斯加强对加密货币反恐监管

塞浦路斯会计师公会（ICPAC）发出反恐融资警报，特别强调需要监控包括加密货币在内的五种资金转移方式。ICPAC 鼓励审计和会计专业人士积极参与监督和报告可疑交易，以防止恐怖融资行为。

尼日利亚财政部长督促该国 SEC 新成立的董事会解决加密货币监管的复杂性

尼日利亚财政部长瓦莱·埃敦敦促该国证券交易委员会（SEC）解决加密货币监管的复杂性。他强调，要维护资本市场的诚信，必须实施严格的监管措施，尤其要关注人工智能和数字货币等快速发展的领域。

阿根廷通货膨胀驱动加密货币采用率上升

福布斯报道称，阿根廷因面临高达 276% 的通货膨胀率，成为西半球加密货币采用率最高的国家。为了对抗本国货币贬值，许多阿根廷人转向购买并持有如 Tether（USDT）这类稳定币。尽管这为阿根廷人提供了一种规避货币贬值并获取美元的新方式，但交易所的不可靠性和整体加密市场的缺乏监管仍然是重大风险。