澳大利亚监管机构因差价合约客户入职失误抨击TMGM

在当地经营TMGM品牌的实体Trademax Australia Limited已成为最新一家根据普遍的设计和分销义务（DDO）从澳大利亚监管机构收到临时停止订单的差价合约（CFD）和保证金外汇经纪人。

根据该命令，除非提前撤销，否则经纪人在21天内不能向散户投资者开立交易账户或交易差价合约和保证金外汇。

ASIC再破差价合约交易商

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）今天（星期四）宣布，发布了两项临时停止令，指控该经纪人的散户投资者问卷不足以履行其义务，并且在入职过程中缺乏其他控制措施来评估客户是否可能在其目标市场。

监管机构指出：“ASIC发布临时命令是为了保护散户投资者不从Trademax收购差价合约或保证金外汇，因为这些产品可能不适合他们的财务目标、情况或需求。”并补充说，现有客户仍然可以平仓。

TMGM品牌在澳大利亚、新西兰、瓦努阿图和毛里求斯拥有许可证，因此在全球拥有一席之地。需要注意的是，澳大利亚证券投资委员会的行动仅针对澳大利亚监管实体的运营。

监管机构详细介绍了问卷中的失误，强调经纪人没有充分调查潜在客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，以交易风险差价合约和保证金外汇产品。此外，该经纪商未能确保其潜在客户对加密资产差价合约的风险承受能力和技术理解。

ASIC进一步指出，TMGM的问卷存在重大设计缺陷，其中包括警告信息，提示客户审查他们的答案，并允许他们每24小时无限期地尝试两次通过。

TMGM的一位代表告诉Finance Magnates：“TMGM已立即采取行动回应这一停止令。”。“我们已暂时停止为澳大利亚客户提供服务，并聘请了一位经验丰富的外部合规律师，以确保我们及时有效地解决ASIC的担忧。”

“我们正在积极努力解决停止令问题，并致力于实施必要的变革，以满足所有监管要求。重要的是要注意，这一停止令只影响我们的澳大利亚客户，所有其他业务都不受影响。”

强制性DDO规则

ASIC于2021年10月实施了DDO规则，并严格执行了金融服务公司的这些义务。它要求金融服务提供商确保产品的设计考虑到消费者的需求，并以有针对性的方式进行分销。他们还必须监测结果，并随着时间的推移重新评估其产品治理安排。

迄今为止，监管机构已针对DDO违规行为发布了86份临时停止令，其中涉及对几家零售OTC衍生产品发行人的行动，包括盛宝资本市场和Mitrade等公司，但这些命令在失效后被撤销。该公司还起诉e投睿在其差价合约产品中的DDO失误，这是其首次因违反此类规则而对差价合约经纪人提起诉讼。

与此同时，澳大利亚监管机构希望进一步收紧其涵盖差价合约和加密衍生品的DDO规则，因为它发现“有很大的改进空间”

今年早些时候，澳大利亚证券投资委员会还获得了一项法庭命令，要求关闭陷入困境的外汇和差价合约经纪人Prospero Markets，这违反了其许可条件。法院还指定了一名清算人来监督返还客户资金的过程。