金融行为监管局（FCA）表示，国会议员对特定案件的兴趣增强是建议披露正在进行的调查的主要原因之一。监管机构提到，它每年收到大约650封问询信。FCA首席执行官Nikhil Rathi和董事会主席Ashley Alder今天（星期三）出席下议院财政部特别委员会，为拟议政策辩护。

对伦敦金融中心的打击？

监管机构正在回应对调查中被点名的公司和个人的潜在不利影响的担忧，尤其是那些后来被清除的公司和人员。除其他原因外，FCA强调了对举报人信心的影响，以此作为公布正在进行的调查的原因。

FCA披露，截至2024年3月31日，共有500起正在进行的调查，涉及336名个人和164家公司。虽然每年启动的调查的确切数量仍不明确，但当局强调了对封闭调查结果的深入了解。

FCA承认对调查持续时间和数量的担忧，并概述了精简其调查组合的计划。这涉及到加强其授权、监督和执行团队之间的协调，以加快与战略优先事项相一致的流程。

在回答有关上诉机制和专题披露的问题时，金融行为监管局坚持其立场，选择不采用上诉机制，并对专题披露的效力表示保留。

除此之外，FCA淡化了该政策对企业的潜在影响，称其熟悉执法行动和披露要求。它强调了与受监管公司相关的调查数量有限，从而减轻了重大的市场影响。关于FCA是否将这种做法与全球同行的做法进行了比较的问题，该机构强调了不同司法管辖区不同文化规范和监管方法的挑战。

声誉和市场壁垒

尽管FCA辩称，其披露建议符合公共利益测试，不会破坏“在被证明有罪之前无罪”的原则，但这场辩论强调了透明度、问责制以及对相关公司和个人的潜在影响之间的微妙平衡。

今年2月，FCA宣布，它计划比以前更早地披露更多关于其正在进行的对公司调查的信息，以提高市场透明度。这一举措让人想起了美国证券交易委员会（SEC）的做法，标志着英国监管格局的关键转变。

根据即将出台的战略，FCA打算采取积极主动的立场，在调查开始后立即公开点名接受正式调查的公司。这种方法旨在鼓励证人和举报人挺身而出，阻止金融业的不当行为。

然而，尽管透明度至关重要，但许多利益攸关方认为，拟议的做法过于过分。相反，他们主张改进调查程序，缩短决策时间。65%的FCA调查在没有采取行动的情况下结束，人们担心公开披露会造成不必要的声誉损害。

有人呼吁采取更细致的方法，建议FCA只应在特殊情况下命名公司。今年3月，商务部长兼平等事务部长凯米·巴德诺在一封公函中指责FCA“监管过度”。2023年，FCA在其公共警告名单上发布了创纪录的2286条诈骗警报，比2022年发布的1882条警报提高了21%。