加密货币交易所是否在粉饰KYC奖金的合规性？

时间：2024-09-24 编辑： 浏览：(210)

与银行不同，银行在开户前需要了解你的客户（KYC）信息，大量加密货币交易所为提交KYC信息（如姓名、地址、身份证和联系信息）提供系链（USDT）奖金。

需要明确的是，这些KYC奖金不是开户奖金。在许多情况下，加密货币交易所允许客户在不提交任何KYC信息的情况下开立小账户并进行交易。此外，系绳奖金不需要任何类似银行的任务，例如注册直接存款或持有大额初始余额。相反，这种系绳奖金只是为了提交有效的身份证。

因此，尽管银行为完成重要银行任务的客户提供开户奖金是很常见的，但美国银行通常不会为简单地开户和提交身份证支付任何费用。

此外，美国银行不得在没有身份证的情况下开立账户；KYC文件是联邦政府强制要求的。同样，速汇金、PayPal、Venmo和CashApp等汇款机构在汇款前需要KYC文件，并且他们不为完成KYC支付任何费用。

Nevertheless, 加密货币交易所乐于向客户支付KYC奖金.

币安向一些客户支付了三美元，以通过KYC。 BTCC支付20美元，专门针对美国居民。 MEXC支付20美元。

MEXC nin Türkiye kullanıcılarına özel 20 美元奖金 ve 5 MX ödülünü almak için yapman gereken tekşey aşağıdaki linkten mexc üyeliği açarak KYC doğrulamanhttps://t.co/zQNZ1HDl4z#Bitcoin #altcoin pic.twitter.com/fDcxoznfAs

— Kripto Dünyam (@muratzeybekkd) May 25, 2024 许多KYC奖金都是用外语提供的。

提交ID的USDT奖金

USDT的支出之所以令人好奇，有两个原因。首先，交易所一直比任何其他稳定币都更重视系链支付，这引发了人们的疑问，即稳定币的发行人、交易USDT的做市商或其他一些实体是否以某种方式参与了促销活动。

不幸的是，这种怀疑是有道理的，因为加密货币交易所运营商与自己的客户进行交易的历史悠久，尤其是在USDT交易对上。

如果奖金只是吸引新客户交易USDT并慢慢将其全部（通常更多）返还给老练的量化师或做市商的一种方式，那么为源源不断的新输家支付高达20 USDT是一个理性的经济决定。

Second, it’s concerning that many crypto exchanges, which almost always must register as a money transmitter, don’t mandate KYC in the first place. 银行和注册汇款机构不向客户支付KYC费用；他们只是需要它。

加密货币交易所关于其货币传输注册要求的通知频繁而明显。上个月，美国司法部起诉了Samourai钱包的联合创始人，多次告诫他们无视金融犯罪执法网络（FinCEN）、金融行动特别工作组（FATF）、联邦调查局（FBI）和其他各种政府机构的明显通知。类似的起诉指控犯罪分子几十年来无视汇款法律。

谁是Samourai Wallet的Keonne Rodriguez和William Lonergan Hill？

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汇款业务必须了解其客户

具体而言，根据《美国法典》第18卷第1960节的规定，经营未经许可的为美国客户服务的汇款服务属于犯罪。该法令将资金转移定义为“以任何方式代表公众转移资金”

The Bank Secrecy Act (BSA) 31 U.S.C § 5330 defines a money transmitting service as ‘accepting currency, funds, or value that substitutes for currency and transmitting the currency, funds, or value that substitutes for currency by any means.’ Section 5330 also clarifies that a money transmitting service includes ‘any person who engages as a business in an informal money transfer system or 任何在传统金融机构体系之外为国内或国际汇款提供便利的商业人员网络.’

（上述所有法规都为电信和快递等网络接入服务提供商提供了一些例外情况，这些提供商不分青红皂白地为接入广泛网络提供便利。）

如果有人代表美国居民接受和汇款，他们可能必须注册为汇款人。换言之，企业主不应该让客户选择用USDT奖金来完成这项工作。相反，这是允许任何客户汇款之前的一项要求。

However, many crypto exchanges claim to not be money transmitters because, for example, public blockchains like Ethereum are broad networks and, they say, the crypto exchange 仅方便作为网络接入服务提供商的接入. This is one of their arguments, at least.

从这个角度来看，因为他们只是为了方便客户访问广泛的网络，所以他们不需要注册为汇款人，因此，在客户开始付款之前，不需要完成KYC检查。

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KYC合规奖金

Perhaps, a final option might be that the 加密货币交换 is simply 粉饰 its efforts at 顺从. Many of these 美元奖金es for KYC are hidden in foreign languages, time-sensitive offer webpages, geofenced advertisements, or ephemeral social media posts. These giveaways might simply increase the number of KYC checks during key periods, such as the end of a fiscal year, for a 加密货币交换 looking to boost its 顺从 numbers during annual reports, or occasional surveillance check-ins with law enforcement.

最终，我们不可能确切地知道加密货币交易所为什么要为KYC的基本任务付费。这不仅是美国货币传输服务的要求（如果加密货币交易所确实是货币传输商的话），而且它从来都不是银行、PayPal、Zelle、MoneyGram或Venmo等传统金融公司的补偿任务。出于某种原因，加密货币交易所愿意向客户支付高达20美元的费用来提交他们的ID。这当然是可疑的。

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