十亿美元银行因非法冻结账户、将客户现金转移给债务催收员而支付70万美元罚款

纽约州总检察长正在对一家国家银行进行处罚，因为该银行冻结了客户的账户，并将资金交给了收债人。

纽约股份公司Letitia James表示，总检察长办公室的一项调查发现，总部位于南达科他州的Pathward Bank从纽约人的账户中非法向讨债人发送了数万美元，并冻结了数百名客户的账户1400多次。

根据AG的说法，Pathward非法冻结了属于纽约人的账户，这违反了该州的《豁免收入保护法》（EIPA），该法禁止银行冻结包括某些政府福利的账户，如社会保障福利、退伍军人福利、残疾保险和失业保险，价值高达3425美元。

司法部长说，

“弱势的纽约人被他们信任的保护他们的机构从他们的银行账户中拿走了钱……Pathward的非法行为剥夺了纽约人来之不易的工资和关键的政府福利。

我的办公室正在退还纽约人因Pathward的非法行为而损失的每一美元。如果任何纽约人怀疑他们的银行账户中的钱被不当地取走，我鼓励他们立即联系我的办公室。”

OAG的调查还确定，该银行在指示其第三方服务商冻结账户并将资金转移给收债人后，多次违反EIPA。

司法部长詹姆斯指出，许多被冻结的账户余额低于800美元，比EIPA规定的工资门槛低数千美元。

Pathward已同意向约88名受违规行为影响的纽约人支付79664美元外加利息，并支付62.7万美元的罚款。

詹姆斯说，Pathward配合了调查，“去年自愿开始补救这些非法行为。”

截至2023年3月，Pathward Financial的资产为68.68亿美元。

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