美国证券交易委员会就FTX倒闭后的“误导性”声明起诉Silvergate

银门银行是一家加密货币友好型机构，于2023年3月关闭，周一被美国证券交易委员会（SEC）起诉，该机构在一份文件中声称，该公司的领导层误导了公众，未能正确监控价值约1万亿美元的交易。

其中包括曾经著名的加密货币交易所FTX价值约90亿美元的交易，该交易所在联合创始人兼首席执行官Sam Bankman Fried及其盟友的一系列欺诈行为后于2022年11月倒闭。

除了起诉Silvergate Capital Corporation，SEC还包括前首席执行官Alan Lane、首席运营官Kathleen Fraher和首席财务官Antonio Martino。每个人都被指控违反证券法。

Silvergate同意支付5000万美元的民事罚款以解决诉讼，但不同意或否认监管机构的指控。Lane和Fraher也是如此，他们分别支付了100万美元和25万美元的罚款。但马蒂诺并非如此，他被指控“参与欺诈计划，误导投资者了解银行糟糕的财务状况”

据美国证券交易委员会称，Silvergate、Lane和Fraher对该银行的合规计划进行了虚假陈述，部分原因是为了缓解与FTX相关的担忧。监管机构指责该银行及其高管试图掩盖FTX使用Silvergate账户的不当行为。

去年，Silvergate的倒闭与其他几家银行的倒闭同时发生，包括加密货币友好型的Signature Bank和硅谷银行（SVB），这是历史上第三大银行倒闭，当时政府介入为SVB的存款提供担保。

曾经主要专注于房地产贷款的Silvergate，在2017年推出Silvergate交易网络后，成为加密货币公司的首选银行家。全天候服务使Silvergate的机构客户能够相互结算大额交易。

Silvergate表示，将于去年3月开始逐步减少运营，称监管阻力和熊市是不可逾越的力量。这就需要进行自愿清算。尽管如此，该银行的失败还是被众议员伊丽莎白·沃伦（D-MA）强调为加密货币风险的证据。

美国证券交易委员会执法司司长Gurbir Grewal在一份声明中表示：“在FTX倒闭后，他们没有向投资者坦白其合规计划的严重缺陷[…]，而是以误导投资者的方式加倍努力。”。

据称，Silvergate及其时任首席财务官Martino谎报了其在FTX倒闭后为维持运营而出售的证券的损失。当时，它披露了52亿美元的债务证券的出售，以及来自联邦住房贷款银行（FHLB）的43亿美元贷款。

在FTX倒闭后不到一周，Silvergate的员工据称也完成了对300多笔可疑交易的分析，其中一些交易发生在SEN上。Silvergate员工能够将这些交易与FTX的托管账户联系起来，其中包含客户资金。

几个月前，曼哈顿陪审团裁定班克曼·弗里德犯有一项全面的欺诈计划，之后他被判处25年监禁。这位曾经的神童向FTX的投资者和贷款人撒谎，同时挪用数十亿客户资金用于自己的利益。

在意识到该银行的分析后，莱恩在接受美国消费者新闻与商业频道采访时，在谈到Silvergate的合规计划时，做出了据称虚假和误导性的陈述。

“我们首先建立了业务合规性，”他谈到Silvergate时说。“我们满足所有监管要求。”

安德鲁·海沃德编辑

编者按：这篇报道在发表后进行了更新，增加了更多细节。