金融业监管局（FINRA）谴责H2C Securities股份有限公司在2013年1月至2021年6月期间未能保存和审查超过125万份与业务相关的电子通信，并对其处以25万美元罚款。H2C证券的关联人员使用该公司提供的四个平台发送或接收了这些通信。

H2C证券被罚款250000美元

根据接受书、弃权书和同意书（AWC），H2C证券的监管系统，包括书面监管程序，“没有合理地设计为遵守公司捕获、保留和审查使用这些电子通信平台发送或接收的通信的义务”。

AWC表示，该公司的书面监督程序未能确定相关人员是否可以访问这些平台，在何种情况下他们可以使用这些平台进行电子通信，或者该公司将如何保存和审查这些通信。直到2021年3月，H2C证券才对其系统进行任何审查，以保存通过四个平台发送或接收的电子通信。

美国金融业监管局评论道：“在此期间，该公司的监管系统未能解决四个有争议平台的使用问题。”。

除了谴责和罚款外，H2C Securities还同意一项承诺，要求该公司的高级管理层成员在60天内书面证明该公司已经纠正了AWC中确定的问题，并实施了合理设计的监管系统，以实现合规性合规性在金融、银行、投资和保险方面，合规性是指在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。了解合规性合规性是指阅读本条款及相关规则和条例。

美国金融业监管局最近的处罚

美国金融业监管局对H2C Securities的处罚是最近较小的处罚之一。两周前，M1金融因在社交媒体上发布1700名有影响力的误导性帖子而被罚款85万美元。

2024年2月，美国金融业监管局因监管失误对摩根士丹利罚款160万美元。有趣的是，监管机构此前曾在2015年因类似失误对该行处以罚款。与此同时，高盛因未正确监控其交易而被罚款超过51.2万美元，这一过程从2009年开始持续了14年。

至于监管方面的变化，美国金融业监管局正在推出有关零股的新规则，该规则将于明年年初生效。