21世纪经济报道 见习记者 郭聪聪 北京报道
近日，中国邮政储蓄银行发布《关于推进数字人民币客户身份信息治理的公告》（下称（公告））。《公告》称，邮储银行针对数字人民币账户中个人客户身份信息不完整等情况，将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。
《公告》称，依据反洗钱的有关政策和要求，邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作,核实的客户身份信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况，邮储银行将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。
同时，邮储银行提醒，数字人民币客户可以通过数字人民币APP客户端、手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效期限，或携带本人有效身份证件至线下营业网点等方式更新完善客户身份信息。信息补充完整、准确后，即可恢复钱包功能。
数字人民币是中国人民银行发行的数字形式的法定货币，自2014年中国人民银行启动央行数字货币研发工作以来，数字人民币发展如火如荼。
截至2023年底，数字人民币试点范围已扩至17省市26地，不仅数字货币试点稳步推进，数字货币在使用范围、场景丰富度等领域也不断拓展。但随着虚拟货币洗钱犯罪、非法从事资金支付结算、非法买卖外汇案件增多，通过虚拟货币交易跨境转移资金成为新手段，在数字人民币领域也出现了一些洗钱案例，其背后的风险特殊性值得关注。
本报记者关注到，随着本年4月反洗钱法修订草案经全国人大常委会正式审议通过，《反洗钱法》将迎来2007年施行以来的首次重大修改。在修订草案中，特别强调了银行机构等反洗钱义务主体法律责任。修订草案规定，银行等金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。
1 Gemini Partners Rakkar将推动亚洲机构数字资产的采用
加密货币交易所Gemini和数字资产托管人Rakkar正在合作，以推动亚洲数字资产的采用。 根据周二的公告，Gemini将为Rakkar的客户提供交易能力，带来更高的流动性和有竞争力的定价。 通过他们的合作，这些公司旨在为机构投资者提供信心和工具，以驾驭亚洲的格局，推动数字资产的采用。Rakkar首席执行官兼创始人Arthit Sriupporn在公告中表示：“我们与Gemini的联盟不仅将增强金
2 美国政府转移20亿美元比特币 BTC插针65800 Mt.Gox接力抛售？
比特币在昨（29）晚九点睽违一个半月，再度突破7 万美元大关，可是卖压很快涌现，在零点前又快速跌破6.7 万美元。清晨短时震荡之后，最低更是下杀65,868 美元，撰稿当下报66,628 美元，近24 小时下跌2.63%，发生了什么事？美国政府转移2.98 万枚BTC昨晚快速下杀的原因，除了7 万美元是个压力位之外，根据Arkham 追踪的链上数据，美国政府在昨晚接近零点时，将29,800 枚BT
斯洛文尼亚成为第一个发行主权数字链上债券的欧盟国家。 7月25日发行的3000万欧元或3250万美元债券是欧洲央行批发中央银行货币（CeBM）计划实验计划的一部分。和解是通过法国银行的代币化现金解决方案进行的，由法国巴黎银行协调。 斯洛文尼亚的数字债券为投资者带来了3.65%的利差回报，即债券的息票减去短期借款的利息成本。它已经设定了11月25日的最终到期利率。 对于加密货币来说，这是欧洲激动人心
尽管比特币最近飙升至7万美元，但顶级Ordinals项目却在下滑。 NodeMonkes、比特币Puppets和Ordinal Maxi Biz等集合在过去30天内均下跌了20%以上，而BTC在过去一个月内上涨了30%，攀升至7万美元，为6月12日以来的最高水平。 普通收藏-魔法伊甸园 在经历了一个炙手可热的第一季度后，NodeMonkes的底价从0.89 BTC的历史高点下跌了近85%，目前处
Fairshake现在被公认为美国最大的超级政治行动委员会（PAC），正在加密货币领域掀起波澜。随着捐款超过2亿美元，Fairshake已经超过了两个主要政党的主要超级政治行动委员会。这一里程碑表明，加密货币行业在政治领域的影响力正在迅速增长，建立了一种新的权力动态。 内容隐藏1为什么加密货币获得政治掩护？2 Fairshake的政治影响力意味着什么？3对利益相关者的具体影响 为什么加密货币正在
6 伊丽莎白·沃伦指控外国政府利用加密货币挖矿设施监视美国军事行动
参议员伊丽莎白·沃伦表示，美国竞争对手正在秘密使用数字资产挖掘设施进行情报收集。 在参议院银行、住房和城市事务委员会的听证会上，沃伦表示，她担心其他国家正在通过加密货币监视美国军方。 “外国对手正在使用加密货币监视美国的军事行动。这是一个明显的国家安全风险。但这并不是唯一的风险。外国拥有的加密货币也威胁着电网。” 这位参议员发表上述言论之际，美国财政部负责投资安全的助理部长保罗·罗森在听证会上表示
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美国跨国投资巨头贝莱德最近报告称，与投资相关的骗局大幅增加，特别是那些将个人引导到加密投资网站或WhatsApp和Telegram等社交媒体平台的骗局。 该公司提醒投资者，在与使用贝莱德品牌提供培训或投资机会的个人、网站或社交媒体平台接触时。 贝莱德投资者须知 贝莱德在7月29日的官方更新中表示，这家资产管理巨头及其高管从未通过社交媒体平台与人们联系，提出投资或招揽付款。 “贝莱德和我们公司的高
Moomoo已从新加坡金融管理局（MAS）获得主要支付机构许可证（MPI）。 该批准使Moomoo成为新加坡第一家获得数字支付代币服务许可证的数字经纪公司，作为受监管的加密货币业务运营。 12月，Moomoo在2021年5月申请许可证后，原则上获得了许可证批准（IPA）。 Moomoo Singapore首席执行官Gavin Chia当时表示：“多年来，我们看到客户对我们平台上数字支付代币交易的查
香港立法会议员吴杰庄宣布了一项战略计划，以评估将比特币纳入该地区的财政储备。吴的声明强调了比特币作为一种重要金融资产的日益认可，比特币的价值和对冲通胀的潜力通常被比作数字黄金。此举与将加密货币融入传统金融体系的全球趋势相一致。 内容隐藏1香港的兴趣是什么？2这将如何实现？3具体见解 香港的兴趣是什么？ 吴洁庄强调，比特币的去中心化性质和有限的供应使其成为投资者有吸引力的资产。他
