打击反洗钱：欧盟交易所12/30起须报告加密资产转帐资讯,遵守旅行规则

为了加强反洗钱（AML）措施

欧洲银行管理局（EBA）在本月发布关于旅行规则（Travel Rule）的新指南，将该指南扩大至适用于加密货币服务提供商及其中介机构。

从今年12 月30 日起，在欧盟营运的加密货币交易所将受欧盟2023/1113 号法规（旅行规则指南）的约束，规定有关实体必须报告资金和加密资产转移的资讯。

新指南概述了资金或加密资产转移必须提供的必要资讯，并详细说明支付服务提供商（PSP）、中介PSP（IPSP）、加密资产服务提供商（CASP）和中介CASP（ICASP）应采取的步骤，以辨识缺失或不完整的资讯，并规范如果资金转移或加密资产转移缺乏所需资讯，应该怎么做。

该指南的目的是创建一种统一且有效的方法，来在整个欧盟范围内应用旅行规则，使有关当局在必要时，能全面追踪这些资金或加密资产的转移，以防止、侦查或调查洗钱和恐怖主义融资活动。

有2 个月缓冲期

Cointelegraph报导，根据欧盟《加密资产市场监管条例》(MiCA)的定义，加密资产服务提供商(CASP)将受欧盟反洗钱/反恐融资(AML/CFT)框架的约束，一旦规范生效，PSP、IPSP 、CASP 和ICASP 将有两个月的缓冲期，来遵守新要求，该指南指出：

主管机关报告相关实体是否遵守指南的截止日期，将在规则上路后两个月。

规定包括收集用户的资金或加密资产转移资讯、确定交易是否与购买服务有关，以及侦测可能有关联的转移活动，此外，加密货币服务提供商和仲介机构将需要声明遵守关于多重中介和跨境转移的政策。

欧洲银行管理局坦言，遵守欧盟旅行规则指南，将给加密货币交易所和服务提供商带来财务压力，但从长远来看，整体效益会更大，将有助于更有效地打击洗钱/恐怖融资。