美国顶级立法者将改变加密货币“钱”的含义

时间:2024-09-21 编辑: 浏览:(917)

“金钱”在美国的含义即将发生重大转变,这不仅仅是一些官僚主义的胡言乱语。财政部表示,政府坚决要将加密货币纳入与传统现金相同的规则之下。

这是为了确保加密货币遵循与法定货币相同的规则,无一例外。据报道,这是打击洗钱和恐怖主义融资的更大计划的一部分。

镇压

美国财政部并非单独行动。像FinCEN(金融犯罪执法网络)这样的大公司正在介入,以确保这些变化不仅停留在纸面上,而且得到全面执行。

FinCEN已经制定了一系列拟议规则。其中一项关键举措涉及2020年《反洗钱法》下的一项新规定。他们还在修订客户尽职调查要求。

这与《公司透明度法案》有关,该法案要求金融机构在识别交易对象时加大力度。

但是等等,还有更多。联邦调查局不仅仅关注加密货币。他们也在将范围扩大到其他行业。FinCEN计划实施住宅房地产交易的新规则,特别针对将住宅物业非融资转让给法人实体或信托。

这意味着,如果你想用房地产来转移资金,你最好准备好报告每一步。投资顾问也没有摆脱困境。FinCEN正在制定一项最终规则,为某些投资顾问的反洗钱计划设定最低标准。

这些顾问还必须像银行和其他金融机构一样,直接向FinCEN报告可疑活动。FinCEN也在更新其定义,以包括有助于众筹的融资门户。

加密货币在十字准星中

让我们回到主要事件:加密货币。美国联邦储备系统理事会和FinCEN正在共同努力,确保《银行保密法》中“货币”的定义涵盖加密货币。

他们计划发布一份修订后的提案,明确表示:涉及“可转换虚拟货币”的国内和跨境交易将与传统汇款同等对待。

但这还不是全部。这一新定义还将涵盖具有法定货币地位的数字资产。因此,无论你的数字现金是美元的替代品还是法定货币的替代品,联邦政府都会关注你。

最重要的是,FinCEN正在引入一项针对参与古董贸易的人的规则。根据《银行保密法》,任何交易古董的人现在都将被视为金融机构,并将受到同样严格的规则的约束。

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