商品期货交易委员会（CFTC）向学生和年轻求职者发出了包括加密货币在内的严厉警告：小心成为不知情的“金钱骡子”
在最近的一份咨询中，美国商品期货交易委员会的客户教育和外联办公室（OCEO）警告称，犯罪组织以年轻人为目标，提供看似简单的全职工作，包括通过银行账户或数字钱包转移资金。
尽管商品期货交易委员会的警告主要涉及“金钱骡子”现象，但它在很大程度上也与加密货币有关。该机构表示，他们的权力下放和匿名性使他们经常被用于潜在的非法交易。
CFTC在其公告中表示：“在今年的金钱骡子倡议活动中，美国司法部报告称，各机构对3000多只金钱骡子采取了行动，包括对24人的刑事指控。”。
根据CFTC的描述，不知情的个人被要求在加密货币或区块链之间转移资金，帮助犯罪分子避免被发现，并使自己面临法律后果。
CFTC援引得克萨斯大学的一项研究指出：“估计有750亿美元通过与这些欺诈有关的数字钱包转移。”。“执法部门在追踪和扣押区块链上被盗资产方面做得越来越好，因此犯罪分子有动机‘下车’或将代币兑换成美元，并可能招募不知情的同谋。”
@CFTC发布了一份新的客户咨询，警告学生和求职者不要成为“金钱骡子”。它建议拒绝将向银行账户或加密钱包汇款/收款作为工作职责的请求。阅读咨询：https://t.co/s5VY4Rnlaj#MoneyMuleInitive pic.twitter.com/wbjHhpZoxH-CFTC（@CFTC）2024年5月13日工作机会通常看起来很简单——设立账户、发送或接收资金、将美元转换为加密资产，或者购买和交付商品。作为回报，“雇员”保留一部分钱。然而，在现实中，跨国犯罪集团正在利用这些毫无戒心的个人来掩盖通过欺诈、人口贩运、毒品销售和其他犯罪获得的资金的踪迹。
CFTC警告说，除了虚假的招聘信息外，一些人可能会被欺骗，以为自己在帮助有需要的网友，但实际上是“杀猪”的受害者，这是一种用来助长洗钱网络的浪漫或自信骗局。常见的危险信号包括：
“升级”：转换发送到数字钱包的加密资产数字钱包数字钱包是一种流行的机制，指的是允许一方与另一方进行电子交易的电子设备、在线服务或软件程序。这涉及数字货币的物物交换，包括商品和服务的加密货币。金钱可以在任何交易之前存入数字钱包，其中还包括与数字钱包链接的个人银行账户。数字钱包不仅仅包括数字钱包。数字钱包是一种流行的机制，指的是允许一方与另一方进行电子交易的电子设备、在线服务或软件程序。这涉及数字货币的物物交换，包括商品和服务的加密货币。金钱可以在任何交易之前存入数字钱包，其中还包括与数字钱包链接的个人银行账户。数字钱包可以包括的不仅仅是数字货币。将这个术语读成美元发送到其他地方“On-ramping”：使用现金购买加密货币，通常在比特币ATM上，转发到另一个钱包“蓝精灵”：接收大量加密货币，并将较小的金额发送到多个钱包 又是一天，又是一个关注#加密货币的监管咨询。这一次是金钱骡子骗局。我期待着有一天，我们的技术不会立即被错误地与坏演员联系在一起。https://t.co/9zuvAwj0lV——Katherine Kirkpatrick Bos（@kkirkbos）2024年5月13日虽然一些金钱骡子认识同谋，但许多人并不知道他们在为犯罪提供便利。但美国商品期货交易委员会强调，参与洗钱洗钱是一个笼统的术语，用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩盖犯罪行为的最初所有权和收益的过程。洗钱是一个涉及无数行业和部门的问题，其中包括金融服务领域。尽管犯罪资金可能在没有金融部门援助的情况下被成功洗钱，但价值数十亿美元的犯罪所得资金被洗钱。洗钱是一个笼统的术语，用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩饰犯罪行为的收益的过程。洗钱是一个涉及无数行业和部门的问题，其中包括金融服务领域。尽管在没有金融部门帮助的情况下，犯罪资金可能会被成功洗钱，但价值数十亿美元的犯罪所得资金会被释放。阅读这个术语，即使在无意中，也可能导致刑事指控，并破坏对个人身份的信任。
OCEO的主管Melanie Devoe说：“寻找暑期工作的年轻人可能只是在寻找兼职收入，他们可能会被需要每天上网几个小时的工作所吸引。”。“不幸的是，他们可能会在不知情的情况下成为洗钱或罪犯所说的‘金钱骡子’的同谋，这种关联可能会让他们入狱。”
商品期货交易委员会建议，如果有人在网上联系转移资金，应立即停止沟通。如果你已经从网上认识的人那里收到了资金，请通知你的银行并考虑更改账户。最重要的是，不要转发钱，并立即向当局报警，包括向警方报案。
上个月，美国商品期货交易委员会与联邦检察官一起采取了另一项加密行动，指控KuCoin及其两名创始人违反反洗钱条例。指控称，KuCoin在美国境内运作，没有必要的注册，也没有支持足够的反洗钱计划。
