现已倒闭的加密货币友好型银门银行的母公司银门资本公司及其前高管已同意支付总计6300万美元的民事罚款，以与联邦和加州监管机构就内部管理和披露失误（包括其与加密货币交易所FTX的交易）达成和解。

多年疏忽被处以巨额罚款

正如昨天（星期一）宣布的那样，加州金融保护与创新部（DFPI）处以2000万美元的民事罚款，联邦储备委员会又处以4300万美元的罚款。证券交易委员会（SEC）证券交易委员会是美国最广为人知的独立机构之一。美国证券交易委员会的职责范围很广，帮助监管市场并遏制滥用行为。这包括执行联邦证券法，提出证券规则，以及监管美国的股票和期权交易所。作为美国最高监管机构之一，美国证券交易委员会负责监督上述领域的上市公司。美国证券交易委员会是美国最广为人知的独立机构之一。美国证券交易委员会的职责范围很广，帮助监管市场并遏制滥用行为。这包括执行联邦证券法，提出证券规则，以及监管美国的股票和期权交易所。作为美国最高监管机构之一，美国证券交易委员会负责监督上述领域的上市公司。Wha Read this Term）处以5000万美元的额外罚款，该罚款将被其他罚款抵消。

银门银行于2023年3月倒闭，2013年开始向加密货币公司提供银行服务后声名鹊起。在2018年11月提交的首次公开募股（IPO）文件中，该银行透露其拥有500多个加密货币客户，2019年在纽约证券交易所上市时，这一数字上升到750多个。它甚至有一个用于加密货币相关交易的内部结算工具。

此外，它与现已破产的加密货币交易所FTX有着密切的联系，这导致了对该银行的监管调查。

对运营商和高管的沉重指控

现在，美国证券交易委员会起诉了这家银行运营商、其前首席执行官Alan Lane和前首席运营官Kathleen Fraher，指控其在《银行保密法》/《反洗钱法》合规性方面误导投资者。在金融、银行、投资和保险合规方面，合规是指在提供服务或处理交易时遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。了解合规性合规性是一项“阅读本条款”计划和对加密货币客户（包括FTX）的监控。此外，前首席财务官Antonio Martino被指控在FTX倒闭后误导投资者有关预期证券销售损失的信息。

这些指控甚至突显出，该银行未能发现FTX主要客户进行的90亿美元可疑转账。

除了马蒂诺，其他人都同意在不承认或否认指控的情况下解决指控。Martino被指控违反了联邦证券法的某些反欺诈和账簿记录条款，以及协助和教唆Silvergate的某些违规行为。

美国证券交易委员会执法司司长Gurbir Grewal表示：“在任何时候，尤其是在危机时刻，上市公司及其高管都必须如实地与投资大众对话。”。“在这里，我们指控Silvergate、Lane和Fraher在这方面不仅表现不佳，而且表现得很欺诈。”

“在银门银行最大的银行客户之一FTX倒闭后，他们没有向投资者坦白其合规计划的严重缺陷，而是加倍努力，误导了投资者对这些计划的稳健性的认识。”